nalogovyj-vychet-pri-pokupke-zhilya-s-ispolzovaniem-materinskogo-kapitala

Налоговый вычет при покупке жилья с использованием материнского капитала

Добрый день, дорогие читатели!

Эта статья посвящена получению налогового вычета, если при покупке жилья был частично использован материнский капитал. Как мы знаем, материнский капитал полностью или частично можно использовать на покупку жилья (улучшение жилищных условий). Смотрите в этой статье способы использования материнского капитала.

Многие считают, что если при приобретении квартиры они частично воспользовались средствами материнского капитала, то они не имеет право на получение налогового вычета вообще по этой квартире. Это мнение ошибочно. Все средства, которые были потрачены помимо материнского капитала – дают вам право на получение вычета. Вы не можете получить вычет только в размере средств материнского капитала.

Почему со средств материнского капитала нельзя получить вычет? Потому что получение налогового вычета – это есть возврат налога, уплаченного вами. А с материнского капитала налог вы не платили, соответственно, возвращать и нечего.

Пример. Куплена квартира за 2,5 миллиона. Из них 400 тысяч – материнский капитал. Собственных средств потрачено 2,1 млн, значит, с учетом ограничения Налоговым Кодексом максимального размера вычета в 2 миллиона, вы можете вернуть 260 тысяч из бюджета. Если ипотека, соответственно, получим вычет и с процентов по кредиту.

Вопрос: Как быть, если квартира взята в ипотеку, первоначальный взнос оплачен из своих денег. Несколько лет исправно платили по ипотеке ежемесячный платеж. Успели получить налоговый вычет в полном объеме в размере 260 тысяч рублей. Но родился второй ребенок и появилось право частично погасить ипотеку материнским капиталом, что и было сделано. Придется ли нам возвращать деньги в налоговую?

Ответ: Все зависит от стоимости квартиры и размера внесенного материнского капитала. Если стоимость квартиры равна, к примеру, 2 миллиона, из них 400 тысяч был материнский капитал, то придется вернуть в налоговую 13% от 400 тысяч, так как вы по факту не имели на них права. Если квартира стоит 2,4 и сумма капитала 400 тысяч, то ничего возвращать не придется.

Если Вам понравилась статья, расскажите о ней своим друзьям:
  • Одноклассники
  • Добавить ВКонтакте заметку об этой странице
  • Мой Мир
  • Facebook
  • Twitter
  • LiveJournal
  • В закладки Google
  • MySpace
  • Яндекс.Закладки
  • LinkedIn
  • Digg
  • БобрДобр
  • Blogger
spacer

198 comments on “Налоговый вычет при покупке жилья с использованием материнского капитала

  1. Елена

    Здравствуйте. Земельный участок достался по наследству. Планируем строить дом своих 500 000+мат капитал. Можем ли получить налоговый вычет? И как и когда это сделать? Спасибо.

  2. Марина

    Добрый день! Вы сможете получить налоговый вычет после оформления права собственности на дом. Вам нужно собирать все документы на строительство — договора, акты, чеки и прочее. На какую сумму соберете чеков — от той суммы получите 13%. Но учитываются только собственные средства, сумма материнского капитала при расчете не учтется.

  3. инна

    У нас такая ситуация. Купили дом за счет собственных средств и материнский капитал.документы оформлены, право собственности одно — на мать. Я работаю одна, подала на возмещение подоходного налога. Дальше нужно по1/4 поделить право собственности на мужа, который ип, и двое детей. Вопрос получу ли я полную сумму вычета? И можно ли получить по первому свидетельству » на мать» весь вычет?

  4. Марина

    Инна, добрый день! Вычет предоставляется по первоначальному свидетельству. Можете затем делить, дарить или продавать — это ваше дело. Вычет получите по первоначальному оформлению.

  5. Роберт

    Здравствуйте, ситуация аналгичная, приведенной в примере. Вопрос как оформить материнский капитал в декларации и как указать источник выплаты(пенсионный фонд)?

  6. Марина

    Роберт, добрый день! В декларации указывается сумма (стоимость жилья) без учета материнского капитала. Источник Пенсионный Фонд указывать не нужно.

  7. Роберт

    Получен вычет на покупку квартиры с 720000 р., купленной в ипотеку. В 2015 родился второй ребенок и оставшийся основной долг по ипотеке погашен материнским капиталом. Оформлял вычет по уплате процентов по кредиту и не указал, что был получен материнский капитал. Теперь налоговая требует указать на листе А материнский капитал. Спасибо за оперативный ответ!

  8. Марина

    Роберт, согласно инструкции по заполнению 3-НДФЛ Лист А формы Декларации заполняется по доходам, подлежащим налогообложению, полученным от источников в Российской Федерации, за исключением доходов от предпринимательской, адвокатской деятельности и частной практики. Поступление из Пенсионного фонда к таким доходам не относится. Согласно действующей практике, рекомендуется сдать уточненную декларацию с уменьшением стоимости затрат по жилью, то есть ставить в декларации не 720 тысяч, а 720 минус мат.капитал в Листе Д1. Видимо, они хотят, чтобы вы указали сумму дохода из Пенсионного и указали налог, который с нее якобы нужно удержать. Это неверно. Правильным вариантом в вашем случае является подача уточненной декларации с изменением стоимости жилья в сторону уменьшения.

  9. Елена

    Я взяла ипатеку под материнский капиталл в размере 386000 могу ли я вернуть себе 13% 386000 (мат.капиталл)?

  10. Марина

    Елена, добрый день! К сожалению, от суммы материнского капитала возврат не предусмотрен. Если вы доплачивали какую-либо суммы сверх мат. капитала, то можете вернуть 13% от доплаченной суммы.

  11. СВЕТЛАНА

    Здравствуйте мы купили квартиру в 2013 году часть иротекаи часть собств. средства. Квартира полностью оформлена на мужа. Часть ипотнки в 2015 погасили мат.капит. Нужно ли нам в налоговой показывать мат. капитал, если квартира и ипотека на мужа?

  12. Марина

    Светлана, добрый день! Не важно, на кого оформлено жилье, материнский капитал нужно указывать в декларации.

  13. Мунира

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста. Сейчас сумма моего материнского капитала составляет 453000. Мы хотим купить дом. Дом стоит 1200000. Мы хотим внести сумму 747000 наличными и 453000 материнский капитал. Будет ли тот человек у которого мы купили Дом платить 13%? Или кто из нас это будет делать? И кто позже сможет сделать возврат и из какой суммы? Заранее спасибо

  14. Марина

    Мунира, добрый день! Человек, у которого вы купите дом, будет платить налог, если дом у него в собственности меньше 3х лет. Если больше трех лет, то налога не будет. Если меньше 3-х лет, налог составит 13% от суммы свыше 1 млн, то есть с 200 тысяч (26 тысяч). Либо нужно знать, за сколько тот человек купил этот дом, и налог он заплатит с прибыли. 13% платит продавец, а не покупатель.
    После покупки вы сможете сделать возврат 13% от 747 тысяч, то есть 97110.

  15. Мунира

    Спасибо за помощь. Хотела уточнить. Если общая сумма дома составляет 1200000, то 13% будет оплачивать от 200000? И дом в собственности находиться с 2014 года. Двойственное.
    А если дом будет стоить меньше 1000000, то будет ли уплачивать 13% продавец? Спасибо

  16. Ирина

    Подскажите пожалуйста,у нас с мужем долевая собственность по 1/2 род ипотеку. В этом году я получила мат.капитал,стоимость квартиры надо уменьшать только у меня в диклорации,так как я его получала или с мужем делить пополам этот мат. капилал.как правильно заполнить деклооацию

  17. Марина

    Мунира, если стоимость дома составляет 1200000, то 13% будет оплачивать от 200000. Если дом стоит меньше 1000000, то продавец не будет платить налог.

  18. Марина

    Ирина, добрый день! Если собственность долевая, то у каждого нужно уменьшать стоимость на половину мат.капитала.

  19. Ксю

    Здравствуйте! Ситуация такая — была 2х комн. квартира, в которой 1/3 — принадлежала мне, 1/3 — маме и 1/3 — брату. Я выкупила у них 2/3 доли с участием МСК, т. е. потратила на улучшение жилищных условий, за 1 млн. руб., из которых 453 000 руб. — МСК, 547 000 руб. — мои собственные средства. Имею ли я право на НВ с 547 000 руб?

  20. Марина

    Ксю, добрый день! При покупке у близкого родственника вычет не предоставляется. Если бы покупка была не у брата и мамы, то могли бы получить.

  21. Ирина

    Здравствуйте! Ситуация такая — была приобретена квартира за 1 300 000 . 1/4 оформлена на мужа, 3/4 оформлены на меня. Часть суммы 500 тыс оплатили первоначальным взносом, 800 тыс была взята ипотека. Которая была погашена частично 409 тыс мат. капиталом. Декларацию на возврат подала только я на свои 3/4 часть квартиры. Муж подавать на возврат на налоговый вычет не стал из- за соображения, что его часть мы погасили материнским капиталом. Налоговая же говорит что мы должны вычесть с 1 300 000 — 409 000 тыс и остаток 891 000 тыс делить на части, а именно 1/4 мужа, 3/4 мои. Таким образом я должна получить возврат от суммы 668 250 тыс. Мне немного не понятна ситуация, почему так?
    Квартира стоит 1 300 000-409 000= 891 000рубх13%=115 830 руб.(сумма возврата) А согласно того, что говорит налоговая, получается что возврат можно получить 668 250 тыс*13%=86 872,5руб.. Ни где не обозначивается чью часть квартиры можно гасить материнским капиталом

  22. Марина

    Ирина, добрый день! У вас есть письменные разъяснения налоговой? ПО моему мнению вы абсолютно правы, мат. капитал мог пойти на оплату любой доли, необязательно равномерно в соответствии с долями. Требуйте от налоговой письменный отказ со ссылками на законодательство и нормативные акты, часто они занимаются самоуправством в целях уменьшения выплат. Разъяснения, подтверждающие позицию инспекции, мне не встречались. Буду благодарна, если будете держать меня в курсе по вашей ситуации.

  23. Ирина

    Марина, спасибо за ответ!!! Я Вам обязательно напишу результат моей ситуации.

  24. АЛЕКСАНДР

    Здравствуйте у нас получилась такая ситуация что была куплена собственность с вложением материнского капитала, при оформление возврата 13 процентов у нас не спрашивали про материнский капитал и куда он ушел в нологовой, и не в одной организации не сказала и не предупредили что он налогом не облагается, мы полностью получили возврат, а теперь требуют вернуть 13 процентов от материнского капитала что мы получили, является ли это нашей виной и обязаны ли мы выплачивать обратно сумму.

  25. Марина

    Александр, добрый день! К сожалению, у вас могут потребовать вернуть переплату через суд, мне известно несколько случаев таких ситуаций, как у вас. По закону по материнскому капиталу вычет не предоставляется и, если он получен, его истребуют через суд.

  26. Светлана

    Здравствуйте ,купила квартиру в 09.2015 г.за материн.капитал и часть собственых средств , стоимость кв.890т.р было много проблем с оформление да и сейчас ещё не выделила доли детям ,была занята и не подумала о налоге вопрос возникнут ли у меня теперь проблемы с налоговой и что мне делать куда обратится ,

  27. Марина

    Светлана, добрый день! Вы можете получить налоговый вычет с суммы уплаченных собственных средств. Налоговая вам не откажет в вычете из-за того, что не выделены доли. Проблемы могут возникнуть только при продаже квартиры из-за детей, покупатель может отказаться от покупки. А в данный момент не вижу препятствий для получения вычета, можете не спеша выделить доли.

  28. Наталья

    Покупаем квартиру 2500000 и используем мат капитал.берем в ипатеку 500 т р. ипотеку погашаем в течении пару месяцев. сколько мы можем вернуть подоходного налога ???? И в какой срок нам он вернется

  29. Марина

    Наталья, добрый день! Вы можете вернуть 13% от стоимости квартиры минус мат.капитал. То есть если капитал примерно 450 тысяч, то вы можете получить 13% от 2500000-450000=2050000*13%=266500 рублей, но не более 260 тысяч одному супругу. Это 266500 можно распределить между супругами по желанию. Дополнительно вы получите 13% от уплаченных процентов по ипотеке.
    Сумму вам выплатят ту, которая указана в справке 2-НДФЛ с работы. Сумма зависит от зарплаты, примерно полтора-два оклада в год.

  30. лилия

    Мы собираемся купить квартиру за 3300000 с участием мат капитала и ипотеки и своих наличных 2600000. Получается 2600000 (наличка) + 453000 (капитал) + ипотека около 300000. Квартиру придётся по закону оформить на всех членов семьи (я, муж и 2 несовершеннолетних детей). Объясните пожалуйста сколько налога мы можем вернуть?

  31. Марина

    Лилия, добрый день! Вы сможете вернуть 13% от 2600000, от 300000 и от процентов по ипотеке. От мат.капитала вычет не предоставляется. То есть возврат будет от 2600+300=2900*13%=377 тысяч плюс 13% от процентов по ипотеке. Вы можете распределить сумму как пожелаете между собой и супругом (не более 260 тысяч на одного супруга без учета процентов по ипотеке), при этом доли детей тоже можете разделить как пожелаете.

  32. юлия

    Добрый день, купила квартиру используя мат капитал, 600000 собственных средств +450 мат капитал ,оформила сразу в долевую собственность на себя и детей, Может ли сын (21 год),получить имущественный вычет в полном объеме со своей доли? Или с каждой доли вычитается сумма мат капитала? Могу я свою долю погасить мат капиталом(вычетом в прошлом уже воспользовалась)и могу ли я получить вычет за несовершеннолетнего

  33. Марина

    Юлия, добрый день! Вы можете получить вычет с суммы собственных средств (600 тыс) — на всех. Старший сын может получить вычет с доли, если он фигурирует в документах на покупку как покупатель доли и вносил деньги от своего лица. За несовершеннолетнего сможете получить только в счет своего вычета. Если у вас еще осталось право на вычет — то сможете получить. Если право использовали полностью — то не сможете.

  34. Мария

    Добрый день! подскажите как правильно все сделать. Мы хотим продать свою 2-х комн.квартиру за 3млн.руб. затем взять ипотечный кредит на 700 тыс. и купить 3-х комнатную квартиру. затем 400 тыс. погасить из материнского капитала, а 300 тыс. выплачивать…..Вопрос: обязательно ли платить налоговой за продажу нашей квартиры и сколько? и сто нам вернется от государства? Спасибо!

  35. Валентина

    Добрый день..у нас такая ситуация взяли в ипотеку земельный участок…теперь не можем погасить его мат.капитал.. Ни 13%вернуть… Подскажите есть какие- небудь варианты???

  36. Администратор "Простые налоги"

    Мария, добрый день! За сколько купили двухкомнатную и на кого она сейчас оформлена, сколько лет в собственности?

  37. Администратор "Простые налоги"

    Валентина, добрый день! Не совсем понятен вопрос, неясно какие цели вы преследуете. Можно просто продать участок с разрешения банка.

  38. Мария

    Квартиру купили 9 лет назад, за 48 тыс.у.е. квартира оформлена на меня.

  39. Администратор "Простые налоги"

    Мария, если квартира в собственности больше 3 лет, то налог при продаже не платится. За покупку новой квартиры вы можете получить имущественный налоговый вычет в размере 13% от стоимости. Если купите новую за 3700, то сможете вернуть 13% от 3700 минус мат.капитал, то есть 13% от 3300, а также 13% от процентов, уплаченных банку (это на обоих супругов).

  40. Мария

    спасибо вам огромное!

  41. Мария

    еще забыла спросить в течение какого времени и всю ли сразу сумму мне вернут (13%)? и куда нужно обращаться и с какими документами?

  42. Администратор "Простые налоги"

    Мария, ежегодно возвращается сумма, которая указана в вашей справке 2-НДФЛ с работы за год. Сколько указано — столько и возвращают. Чтобы вернуть 13% от стоимости жилья нужно в налоговую инспекцию по месту прописки предоставить копию договора покупки, копию платежных документов, копию свидетельства о праве собственности, справка с работы 2-НДФЛ, налоговая декларация 3-НДФЛ, заявление на возврат, реестр передаваемых документов. При ипотеке копию кредитного договора и справки из банка о сумме уплаченных процентов за весь период пользования кредитом.

  43. Екатерина

    Здравствуйте.Подскажите пожалуйста.Я собираюсь сейчас приобретать жильё стоимостью 580000 т.р.У меня есть материнский капитал 453000 т.р.но т.к.ребёнок не достиг ещё 3-х лет, оформляю ипотеку под мат.капитал, банк выдает кредит в сумме 453000–60000 их цена за услуг, т.е.я им отчислю 60000 с мат.капитала.И почти 200000 я буду выплачивать в рассрочку на год.Имею ли я право на вычет?

  44. Администратор "Простые налоги"

    Екатерина, добрый день! Вы имеете право на вычет в размере стоимости квартиры по договору минус мат.капитал плюс проценты по кредиту. То есть, если квартира стоит 1 млн, то вы получите 13% от 547 (1 млн минус 453 тысячи МК) плюс 13% от процентов, которые уплатите банку.

  45. Артем

    Добрый день. планируем приобретать квартиру за 2000000 с привлечением средств материнского капитала. Основную массу средств нам дают родители.Как правильно оформить квартиру. чтобы получить налоговый вычет на сумму исключая материнский капитал. если мы не имеем официальной работы? Или оформить квартиру на кого — либо из родителей, тогда как провести сделку с использованием маткапитала?

  46. Администратор "Простые налоги"

    Артем, добрый день! При использовании материнского капитала оформление возможно только лишь на детей и их родителей. Оформление на других людей не предусмотрено. Если вы и супруга не работаете, то вычет сможете получить, когда начнете работать официально.

  47. Светлана

    Здравствуйте. Мы с мужем хотим купить квартиру в ипотеку с привлечение мат капитала по1/2 доли. 1 млн взнос+Ипотека 2500000. Потом часть погасить мат кап 453000. Я своё право на налоговый вычет использовала до 2014 года. Ипотечный кредит оформляется на меня, а первый взнос платит муж. Договор купли-продажи оформляется на обоих. Мужу полагается налоговый вычет? Если да, то в каком расчёте? Можно мат кап внести в мою долю?

  48. Администратор "Простые налоги"

    Светлана, добрый день! Супруг может получить вычет с полной стоимости, независимо от долей, так как с 14 года разрешено между супругами делить вычет не пропорционально долям, а по желанию. Максимально 2 млн плюс от процентов по ипотеке.

  49. Светлана

    Спасибо

  50. Евгения

    Здравствуйте.мы приобрели квартиру2014 году.в равных долях на 4 человек(муж,жена, и двое несовершеннолетних детей).сейчас жена и муж хотят подать декларацию.По закону один из родителей может подать декларацию на своих несовершеннолетних детей. Вопрос :нужно подавать например мне жене,сразу три декларации на себя и детей,или я могу подать после того как мне выплатят мои положенные 65000р.(с учетом того что в год я получу исходя из уплаченного мной ндфл не более 23000р)

  51. Администратор "Простые налоги"

    Евгения, добрый день! В вашем случае подается не три декларации, а вся сумма указывается в одной декларации. При этом прикладывается заявление от вас и от мужа, что вы распределяете вычет по долям детей в вашу пользу.

  52. Катерина

    Добрый день. В 2016 году приобретаем дом с использованием маткапитала.дом оформляется на меня но с условием что я обязуюсь выделить доли двум несовершеннолетним детям и мужу. Я нахожусь в декретном отпуске. Муж официально работает.может ли он получить вычет на себя,детей и меня? Или кто в таком случае может получить вычет и на кого.

  53. Администратор "Простые налоги"

    Катерина, добрый день! Любой из вас сможет получить, как пожелаете, и за доли детей, и за свою, и за супруга. Вам нужо будет написать заявление о распределении долей и указать, каким образом вы распределяете.

  54. Татьяна

    Такой вопрос, купили квартиру за 1750 000 р, из них 430 000 р было добавлено мат. Капиталом. В настоящее время я не работаю, получаю пособие по уходу за ребёнком инвалидом до 18 лет. Право собственности было оформлено на 4, меня, мужа и 2 детей. Может ли он получить весь этот налоговый вычет ?

  55. Администратор "Простые налоги"

    Татьяна, добрый день! Если оформлено после 01.01.14, то супруг может получить по всем долям — и по вашей, и по долям детей. Если до 01.01.14, то супруг может получить только по доле детей и по своей, по вашей не сможет.

  56. Светлана

    Здравствуйте. Я и муж Приобретаем квартиру в 2016 году. Право собственности оформляется на меня по брачному договору. Собираемся использовать мат капитал. Я своим правом на налоговый вычет воспользовалась до 2014 года. Кто из нашей семьи имеет право на налоговый вычет? Могу ли я получить вычет за детей и мужа?

  57. Администратор "Простые налоги"

    Светлана, добрый день! Если вы уже получали вычет, то больше не можете его получить, так как он предоставляется один раз в жизни. За доли других членов семьи можно получить только в счет своего вычета, а он у вас уже использован, независимо от полученной суммы. Супруг не сможет получить, так как у вас брачный договор в вашу пользу по этой квартире.

  58. Леся

    Здравствуйте ! Купили с супругом (общая совместная собственность) квартиру за 2 008 000 руб ( Из них 400 000 руб собственные средства, остальное ипотека по гос.программе, по истечению 2х месяцев погасили ипотеку 453 000 руб за счёт мат.капитала) . Супруг ранее уже воспользовался своим правом возврата подоходного налога , я ещё нет, но я с 2015 года нахожусь в декретном отпуске . Вопрос 1) на какую сумму возврата я могу расчитывать? 2) могу ли воспользоваться правом возврата за предыдущие 3 года до выхода в декретный отпуск ( 2014,2013,2012гг) если квартира была куплена в 2016 году? Спасибо за ответ заранее!

  59. Администратор "Простые налоги"

    Леся, добрый день! Вы можете получить вычет со стоимости квартиры за минусом мат.капитала, плюс 13% от уплаченных процентов по ипотеке. То есть 2008-453=1555*13%=202 тысячи, плюс от процентов по ипотеке. За предыдущие годы, к сожалению, воспользоваться нельзя, такое право имеют только пенсионеры, у них есть такая льгота. Вы можете получить за 2016 и последующие. Если пока дохода нет, то сможете начать получать, когда появится доход.

  60. Елена

    В 2015г. была приобретена недвижимость за счет собственных средств (560 т.р.) и МК (453 т.р).
    В 2016г. подана Деклар 3-НДФЛ за 2015г., где была заявлена налоговая база, равная сумме собственных средств.
    Подходит срок возврата денежных средств, и ИФНС, чтобы их перечислить, затребовала предоставить справку из ПФР о расходовании средств по МК и Сертификат. А у меня нет сейчас такой физической возможности, т.к. нахожусь в другом городе.
    Правомерно ли требование налоговой, и могут ли отказать в возврате при непредоставлении этих доков, если сумма МК не была заявлена в Декларации

  61. Администратор "Простые налоги"

    Елена, добрый день! Требование неправомерно, есть старенькое письмо ФНС от 22 ноября 2012 г. N ЕД-4-3/19630@ со списком документов. Указанные в нем перечни являются исчерпывающими и расширенному толкованию не подлежат, поэтому требуйте письменный отказ и обжалуйте. У нас заказчики получают вычет без этих документов.

  62. Мария.

    Здравствуйте.такой вопрос.если купить дачу за материнский капитал,ровно в ту сумму которую выделили.что для этого нужно.и вообще как это делается

  63. Администратор "Простые налоги"

    Мария, добрый день! Мы консультируем только по налоговым вычетам. Налоговый вычет за дачу не предусмотрен, только за жилой дом.

  64. Татьяна

    Здравствуйте, мы купили дом за 990 т.р. в августе 2016 года. Для этого использовали мат.кап. 417т.р. Договор купли-продажи составлен на четверых: я, муж и 2 несовершен. детей. Муж не работает, а я ИП. Могу ли я рассчитывать на вычет за всех членов семьи и что для этого нужно?

  65. Администратор "Простые налоги"

    Татьяна, добрый день! ИП может получить, только если у него основная система налогообложения (ОСН). Если у вас упрощённая, как у большинства ИП, то получить не сможете.

  66. Татьяна

    У меня вменёнка.

  67. Ольга

    Здравствуйте! подскажите пожалуйста если квартира приобретена за 2000000 руб. (собств.средства + ипотека), после рождения второго ребенка в семье появилась возможность использовать маткапитал. в таком случае налоговый вычет будет с 2000000-453000=1547000*13%=201000. Вопрос: если в будущем будет приобретаться еще 1квартира можно ли будет с нее получить налоговый вычет с суммы 453000*13%=59000 рублей?

  68. Администратор "Простые налоги"

    Ольга, добрый день! Верно, 13% будет считаться от 1547. Плюс 13% от процентов по кредиту. Вы сможете получить по второй квартире только если первая была приобретена после 01.01.14.

  69. Катерина

    Добрый день. Приобрели дом в октябре 2016г.собственник по документам я. Дом куплен за собств. Средства +маткапитал.нахожусь в официальном декрете со вторым ребенком . Как получить налоговый вычет за покупку жилья, недожидаясь выхода из декрета. Муж официально работает.
    Выделить всем членам семьи доли ?или муж может как просто член семьи получить 13%,или он тоже должен быть собственником(дарственную)?

  70. Администратор "Простые налоги"

    Катерина, добрый день! Можете оформить на мужа. Если вы в официальном браке, то неважно на кого оформлено, любой супруг может получить вычет.

  71. Максим

    Здравствуйте, купил квартиру за 2000000 р., в ноябре 2015 г., с использованием материнского капитала (420 000 р.)
    собственность оформлена на 4 человека, (я, супруга, дочь, сын), на момент оформления работал я один. Платеж по кредиту 25000 из них 18000 проценты. На сегодняшний день отдал 350 000 р., не считая мат капитала. Работаю официально, плачу 98000 налога в год. Подскажите пож. мне вычет оформлять на 1/4 доли от выплаченных 350 000 р., или на полную сумму в 350000 р. 2000000 — это все кредит, а мат капитал — первый взнос. СПАСИБО.

  72. Администратор "Простые налоги"

    Максим, добрый день! Вы можете получить вычет с полной стоимости квартиры по договору (минус мат.капитал). При этом не имеет значения, что ипотека еще не выплачена. Вы можете получить вычет за долю супруги и детей в счет своего вычета плюс вычет по уже уплаченным процентам.

  73. яна

    Добрый день. Подскажите, пожалуйста. квартира куплена в 2010г. Собственность совместная. Стоимость квартиры 2 300 000. Ипотека 2 050 000. В 2011 году использовали мат капитал 365 тыс. Официальная работа у мужа с 2014г. Я правильно понимаю, что он может получить вычет на сумму 2300 000 -365 000=1 935 000
    А с процентов всех будет 13%? не надо там вычленять долю мат. капитала?

  74. Наталия

    Добрый вечер!Я купила комнату в ощежитии за счет средств мат.капитала за 400тыс.руб,через 2 года продала и купила однокомнатную квартиру за 1млн.руб.В договоре на новую квартиру уже не указано,что присутствуют средства мат капитала.Возврат налоговый вычета будет с 1млн?

  75. Anna

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста…я купила дом в 2015 за 954 тыс. 454 из них средства мат.капитала, я нахожусь в декрете, может ли муж получить вычет?

  76. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Супруг может получить с 500 тысяч (954-454), если никогда раньше не получал. Если куплено в браке, то любой может получить вычет, независимо от того, на кого оформлен дом.

  77. Игорь

    Здравствуйте купили перед новым годом в 2016 году в строящимся доме квартиру за 1 908 800 рублей из них 1 458 800 рублей наличный расчет, и взяли ипотеку под мат.капитал в размере 450 000 рублей, так как ребенку нет 3х лет, подскажите пожалуйста как нам дальше быть по возврату 13% если дом будет сдан в 1м квартале 2018 года и лучше мне подавать на 13% на работодателя или в налоговую, а ещё мат.капитал под 13% попадает или нет?

  78. Администратор "Простые налоги"

    Игорь, добрый вечер! Если подпишете передаточный акт в 2018 году, то сможете вернуть налог за 18 год. Через работодателя это будет быстрее, чем через налоговую. Материнский капитал нужно вычесть из стоимости квартиры.

  79. Светлана

    Здравствуйте! Хотим купить квартиру в ипотеку за счет собственных средств+мат капитал, муж официально не работает, смогу ли я получить вычет 13 % после выхода из декрета ( через 3 года) и сколько надо проработать перед обращением за вычетом?

  80. Светлана

    И еще вопрос вычет будет возвращаться одной суммой или разобъется по годам?

  81. Администратор "Простые налоги"

    Светлана, добрый день! Сможете получить после выхода их декрета через сколько угодно лет, ваше право на вычет не сгорит. Проработать нужно сколь угодно мало или много — вычет зависит от вашей зарплаты. Сколько налог с зарплаты накопится по справке 2-НДФЛ с работы — столько и сможете вернуть.

  82. Анна

    Добрый день!
    В 2015м году мы с мужем покупали квартиру за 7 млн, из которых 1 брали в ипотеку. Собственность долевая — по 1/2. Муж подавал в прошлом году на возмещение налога. В этом году снова надо подавать, т.к. вернули не всю сумму(не хватило уплаченного за год налога). В этом году хотим подать также на возврат налога по % за ипотеку, но в 2016м году погасили часть ипотеки мат. капиталом. Вопрос такой: нужно ли в декларации указывать мат. капитал и повлияет ли то, что мы его использовали, на сумму возвращаемого налога от % по ипотеке? Спасибо!

  83. Людмила Иванова

    Здравствуйте, преобрели через ипотеку жильё за 920000, 1/2 доли у каждого. Могу ли я сидя в декрете погасить материнским свою долю по ипотеке, а муж получить 13 процентов со своей?

  84. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Вам не нужно указывать мат.капитал, так как квартира стоит 7 млн, а получить вычет максимально можно только с 2 млн, то есть не имеет значения, использовали вы мат.кап. или нет, потому что в любом случае у вас будет своих потраченных средств больше, чем 4 млн.

  85. Милана

    Добрый день! Скажите, пожалуйста, через какое время после покупки приходит налоговый вычет? Если сумма квартиры 845000 руб из них МК 432000 руб. Спасибо!!!

  86. Администратор "Простые налоги"

    Милана, добрый день! Стоимость квартиры не влияет на срок проверки. Проверка 3 месяца и месяц на перечисление с даты подачи документов на выплату.

  87. Елена

    Здравствуйте. Квартира куплена по договору дол.участия с использованием ипотеки в 2014. Оформлена на меня( супругу). А 2016 погасили часть ипотеки срелствамт маткапитала. В связи с этим возникла необходимость перераспределения долей. ( по обязательству). Доли разделили, документы оформлены. Как теперь можно получить налоговый вычет? Могу ли я получить со своей доли, а супруг со своей?

  88. Екатерина

    Добрый день ! Если купили комнату в ипотеку с первонач взносом из своих средств,платили несколько лет каждый месяц,вернули налоговый вычет,родился ребенок второй, и есть возможность погасить ипотеку мат капиталом,должны ли теперь вернуть вычет обратно? Комната стоит 1.000000

  89. Наталья

    Добрый день.В 2016 году мы с мужем купили квартиру за 4 млн.рублей, 450000 из них.мат.капитал, на основную часть денег у нас есть расписка от продавца в получении денег, а на мат.капитал нет, я знаю, что они его получили. Примут ли наши документы в налоговую для получения вычета. Квартира в равных долях, по заявлению за всех буду получать вычет я со своей работы.

  90. Администратор "Простые налоги"

    Наталья, добрый день! Вы получите только с той суммы, на которую есть расписка, а с мат.капитала вычет все равно не полагается.

  91. Елена

    Здравствуйте. Помогите пожалуйста разобраться. в 2015 году мы с мужем купили квартиру за 4 050 000 р. 800 000 было собственных средств и 3 250 000- ипотека. Собственность совместная. Я свое право на налорговый вычет уже использовала. За 2015 год мы оформили мужу возврат с суммы 2 000 000 р. в 2016 году мы частично погасили ипотеку и проценты мат капиталом 453 000. Должна ли я уменьшать налогооблагаемую базу 2 000 000 на сумму МК, если стоимость квартиры была значительно больше?

  92. Елена

    Уточнение: Нужно ли уменьшать при составлении декларации за 2016 г, т.к. налоговый вычет еще не выбрали до конца.

  93. Оксана

    Здравствуйте! Начали получать ИВ в 2015 году, часть покупки в ипотеку. В 2016 году часть ипотеки погашена МК, причем часть ушла на погашение основного долга, а часть на погашение процентво по кредиту. Теперь в декларации нужно уменьшить исходную стоимость на сумму МК. Вопрос: всю сумму МК вычитать из стоимости жилья или сделать распределение — часть из основной, часть из процентов, как указано в справке из банка?

  94. Екатерина

    Добрый день. Купила комнату в ипотеку за 1млн 100тыс. За два года получила вычет 84110. На данный момент хочу погасить основной долг мат.капиталом. По подсчетам получается я должна вернуть налоговой 5000руб?????

    И еще если первая квартира куплена с использованием мат.капитала имею ли право на вычет со второй приобретенной квартиры??

  95. Администратор "Простые налоги"

    Екатерина, добрый день! Если погасите мат.капиталом, то придется вернуть часть полученного вычета (при условии, что у вас получился излишек выплаты).
    ПОлучить за две квартиры можно, только если обе они приобретены после 01.01.14.

  96. Мария

    Здравствуйте, купили дом за 2 000 000 с использованием мат капитала (453 000) в долевую собственность на 4х человек, сейчас хочу сдать 3-ндфл, но как в этом случае считается размер доли? без учета мк каждая доля по 500т.р. а с мк необходимо (2000т.р-453т.р)/4=386? проблема в том что муж уже не может воспользоваться вычетом а как мне считать вычет на себя и детей не пойму.

  97. Администратор "Простые налоги"

    Мария, добрый день! Напишите заявление о распределении вычета и укажите всю сумму на себя (2000-453). Вы можете получить за доли мужа и доли детей в счет своего вычета.

  98. Екатерина

    В 2012 году купила квартиру за 1550000 вычет получила полностью, возвращаю только проценты по ипотеке, хочу погасить остаток ипотеки мат капиталом, сколько прийдется вернуть налоговой и есть ли пути обхода????

  99. Администратор "Простые налоги"

    Екатерина, добрый день! Вернуть придется 13% от суммы мат.капитала. Законных способов обхода нет.

  100. Анна

    здравствуйте. при покупке кв за 2 400 000 с использованием маткапа (408т), как правельно оформить возврат? если работает только супруг? возврат будет с 2 000 000 или только с его доли?

  101. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Супруг может получить за вашу долю и за доли детей в счет своего вычета, то есть с 1992000.

  102. константин

    приобрели жилье, два года получали налоговый вычет(подовали диклорацию) , в конце второго года погасили часть основного долга по ипотеке материнским капиталом. на третий год пошли сдавать диклорацию и в итоге остались должны налоговой 5000 руб. как я понял это из за того что вложили маеринский капитал

    1) вопрос почему так? в нологовой в спешке наговорили чего то чего непонял только запутался
    сказали не заплотим 5000 не получим вычет, как я понял в этом году мы только должны им или они нам после долга заплатят вычет? дали срок и пригрозили процентами

    2)почему мы должны остались и как быть.

    расскажите подробнее. за ранее спасибо

  103. Администратор "Простые налоги"

    Константин, добрый день! С материнского капитала вычет не полагается, а вы получили с полной стоимости квартиры. Сейчас у вас вычтут сумму переплаты в размере 13% от материнского капитала. Если бы вы написали подробнее, за сколько куплена квартира, сколько вам выплатили, сколько внесено капитала, мы бы смогли вам сказать точнее.

  104. константин

    полная стоимость 850 000 , получали 2-а года примерно по 30 000 потом погасили часть капиталом в размере 420 000 примерно или 425 000

  105. Администратор "Простые налоги"

    Константин, добрый день! Вам положено 13% от 430 тысяч (850-420), то есть 55900. Если вам выплачено больше, переплату могут у вас забрать по суду.

  106. константин

    спасибо за помощ. все доброго….

  107. Марина

    Добрый день. Купили дом 700000 руб в ипотеку с использованием первоначального взноза средствами мат. капитала 400 000 руб. Собственника двое я и муж. С какой суммы муж может вернуть налог, без моего заявления. ( хочу оставить себе право на возврат). Как я поняла, то мат. капитал вычитается с изначальной суммы, а не с доли матери?

  108. Елена

    Здравствуйте! В 2008 году купили с мужем квартиру в ипотеку за 1400000. В 2016 году остаток ипотеки погасили мат.капиталом 453000. На вычет заявляли оба по 700000. Я вычет получила полностью, возвращаю только проценты по ипотеке, муж еще со стоимости квартиры. Можем ли мы внести изменения только в его декларации, уменьшив его долю на мат.капитал 700000-453000, чтобы мне не возвращать налог, или в каждой декларации по 1/2? И с какого года вносить корректировку? Изменять все декларации с 2008 года???

  109. Администратор "Простые налоги"

    Марина, добрый день! Мат.капитал вычитается из общей суммы. Супруг может получить с 300 тысяч (700-400).

  110. Администратор "Простые налоги"

    Елена, добрый день! Если собственность долевая — то уменьшать каждому по 1/2. Если совместная — то можно одному. Изменять с того года, в котором было внесение мат.капитала. За предыдущие годы нет оснований для изменения.

  111. Алина

    Добрый вечер!
    Ситуация такая… Мной была куплена квартира в индивидуальную собственность, в 2014 году. Я возвращала налоги, затем вышла замуж, и в браке была куплена квартира за 3 200 000 руб. в 2016 году.в общую совместную собственность.
    в 2017 году получили уведомление на материнский капитал в размере 425 000 руб.
    Имеет ли право муж возвратить налог с суммы 2 000 000 руб.? Или нужно вычесть материнский капитал с 2 000 000 руб? Если я уже не претендую на вычет с квартиры приобретенной в браке.

  112. Администратор "Простые налоги"

    Алина, добрый день! Если вы больше не претендуете на вычет, то супруг может получить полностью с 2 млн. Материнский капитал вычитается не из 2 млн, а с полной стоимости квартиры, то есть 3200-425, все равно больше 2 млн, то есть он получит максимальную сумму с 2 млн плюс с процентов.

  113. Анастасия

    Здравствуйте!В 2010 году была куплена квартира в 1/2 доли на меня и на мужа за 720 000(100000 наличка и 620000 ипотека).Налоговый вычет был получен полностью мной и мужем.В 2014 году мы погасили остаток ипотеки в размере 325 000 р.мат капиталом.Недавно пришло требование из налоговой о предоставление расширений декларации за прошлые года при получении вычета.Подскажите пожалуйста каковы наши дальнейшие действия?Придется вернуть часть вычета?

  114. сергей

    Здравствуйте.купили квартиру в2013году.400000мат.кап.и 500000т.наличка.прошло четыре года.могу ли я в данный момент забрать свой вычет в 13%?

  115. Ирина

    Добрый день! В 2012г приобрела квартиру в ипотеку, в 2014г родила 2 ребенка, часть погасила МК. Расчет вычета понятен: ст-ть квартиры минус МК и из этой суммы 13%, НО! Подскажите, как будет производится возврат, если я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком и в справках 2НДФЛ у меня по «0».

  116. Администратор "Простые налоги"

    Сергей, добрый день! Можете получить вычет с 500 тысяч, но учтите, что больше с другой покупки добрать не сможете. Получите только 65 тысяч и все.

  117. Администратор "Простые налоги"

    Ирина, добрый день! Пока нет дохода — нет возврата. Как начнете получать доход, так будете получать возврат.

  118. Елена

    В 2015 году приобретена комната за 700 тысяч в ипотеку, затем часть ипотеки была погашена мат. капиталом. Налоговый вычет начала получать с 700 тыс. и мат. капитал в декларации не указывала. Сегодня спросила в налоговой, о том, что мне теперь надо вернуть часть выплаченного налоговой НДФЛ, а мне ответили так. Что, если мат. капиталом гасится ипотека, а в договоре купли продажи не прописано,что я с продавцом рассчитываюсь мат. капиталом, то я имею право на получение НДФЛ с 700 тыс. Не знаю, что теперь делать. Прочитав Ваши комментарии, вообще ничего не поняла. Объясните, как теперь быть и где правда.

  119. Администратор "Простые налоги"

    Елена, добрый день! Этот вопрос появился давно, вместе с появлением мат.капитала. Существуют 2 мнения по этому поводу, и правда в том, что как решит инспектор (а иногда и суд) — так и будет. В нашей практике было всякое: где-то требовали вернуть, где-то наоборот не требовали, каждая налоговая и каждый инспектор трактуют по своему. Многие юристы говорят, что готовы легко в суде отстоять мнение, что возвращать не нужно. Так как у вас в договоре нет ни слова про мат.капитал — можете не возвращать. Но если информация появится в налоговой, из банка или из пенсионного, то могут потребовать вернуть.
    Официальная позиция налоговиков и Минфина в том, что если использовался мат.капитал, неважно на приобретение или погашение долга банку, то вычет не предоставляется. Например, такое мнение изложено в Письме Минфина РФ от 23 апреля 2010 г. N 03-04-05/7-223, подобных писем много.

  120. Ксения

    Здравствуйте, купили квартиру в 2012 году по ипотеке за, с 2013 получали налоговые вычеты, а в 2016 году использовали материнский капитал. По итогу образовалась переплата. Как правильно составить заявление на возврат денежных средств в бюджет, и можно ли их вернуть, подав 3ндфл на возврат налога по процентам ипотеки с минусом этой переплаты? Заранее спасибо за помощь.

  121. Ирина

    Здравствуйте. Очень понравились ваши ответы. У меня 2 разных ситуации:
    1. Мы с мужем купили квартиру в 2008 году. Стоимость 2350000 руб. Ипотека. Общая долевая по 1/2.
    В 2011 году я впервые заявила о вычете сразу за 3 года (2008,2009,2010) только на стою 1/2 долю. Заявления о распределении не было.
    При этом в 2010 году часть суммы по ипотеке были погашены мат.капиталом точную сумму не вспомню, порядка 370 или 340 тыс. руб. (напрямую ПФР перечислял деньги в банк).
    Муж вычет не заявлял и заявлять не собирается.
    ИФНС из моей доли вычла ВСЮ сумму по мат.капиталу. (а не в равных долях и уж тем более не из доли мужа, как я поняла из Ваших консультаций оба варианты имеют место быть).
    По моей ситуации у меня 2 вопроса: 1. Можно ли написать заявление о распределении долей на вычет (пусть даже подав уточненные расчеты за весь период начала вычетов — с 2008 года). 2. Как быть с налоговой инспекцией, неправомерно уменьшившей на весь мат.капитал только мою долю вычета по квартире? Писать претензию или подавать уточненные расчеты (как минимум с 2010 года)?
    2. Ситуация вторая. Сестра с зятем в 2016 году приобрели квартиру стоимостью в 3000000.Общая совместная собственность без указания долей. При этом использовали мат.капитал в сумме 433 тыс. руб. Наделение долями детей в силу закона проведено только после снятия обременения в 2017 году.
    Зять заявлять вычет не будет (здесь нужно сказать что квартира приобретена у мамы зятя — сестра и их дети имеют право на вычеты, а сам сын = зять конечно нет).
    Вопросы по ситуации: 1.Может ли сестра уже заявить вычет на квартиру, приобретенную в 2016 году? 2. Как правильно оформить заявление о распределении долей? 2. Сможет ли сестра получить вычет на детей?

  122. Администратор "Простые налоги"

    Ксения, добрый день! Вам нужно составлять не заявление на возврат, а заполнять налоговую декларацию за 2016 год, указав в ней стоимость жилья за минусом мат.капитала. Тогда у вас в декларации автоматически появится переплата.

  123. Администратор "Простые налоги"

    Ирина, добрый день! Так как квартира от 2008 года покупки, то мат. капитал делится соразмерно долям собственников, то есть вычесть длжны были половину у вас, половину у супруга. Этот вопрос решается только жалобой, но не сдачей уточненки. Непонятно, почему только вы протянули столько времени, срок давности 3 года, видимо он у вас уже прошел.
    Сестра уже может заявить вычет. Заявление пусть пишет на себя 2 млн, на супруга ноль. Получить вычет за доли детей можно только в счет своего вычета, то есть она получит с 2 млн.

  124. Ирина

    Спасибо за ответы! Дак в том то и дело, если бы сейчас не стала с вопросом сестры заниматься, то и не узнала бы как решается вопрос с распределением мат.капитала. Попробую жалобу написать.

  125. Ольга

    Здравствуйте!!! Муж купил земельный участок ИЖС под строительство дома. Дом построили и сдали в эксплуатацию в 2016 году, при постройте дома использовали материнский капитал и свои собственные средства. После получения свидетельства о праве собственности муж выделил нам с детьми доли. Могу ли я получить налоговый вычет с постройки дома? Спасибо!

  126. Наталья

    Добрый день. Мы с мужем хотим купить недостроенный дом за 1,000000 млн рублей, у нас есть материнский капитал 453 000 тыс, а остальные есть наличными. Вопрос такой. Как нам оформить все законно без ипотеки под мат капитал.

  127. Администратор "Простые налоги"

    Ольга, добрый день! Можете со стоимости земли и с суммы сохранившихся чеков на строительство, но за минусом суммы мат.капитала.

  128. Ольга

    Спасибо!!!

  129. Ольга

    Ольга
    Commented on: Март 21, 2017
    Здравствуйте!!! Муж купил земельный участок ИЖС под строительство дома. Дом построили и сдали в эксплуатацию в 2016 году, при постройте дома использовали материнский капитал и свои собственные средства. После получения свидетельства о праве собственности муж выделил нам с детьми доли. Могу ли я получить налоговый вычет с постройки дома? Спасибо!

    Администратор «Простые налоги» (Post author)
    Commented on: Март 22, 2017
    Ольга, добрый день! Можете со стоимости земли и с суммы сохранившихся чеков на строительство, но за минусом суммы мат.капитала.

    Хотелось бы еще кое что уточнить, материнский капитал вычитать из моей суммы или делить сумму на себя и мужа пополам??? И нужно ли заявление о распределении налогового вычета между мной и супругом? если нужно, то могу ли я написать себе 100%, а мужу 0%, т.к. он является ИП и возвратить подоходный налог не может. Заранее спасибо за ответ!!!!

  130. Администратор "Простые налоги"

    Ольга, добрый день! Материнский капитал вычитайте из общей суммы и можете всю сумму распределить на себя. Если будете делить не в соответствии с долями, то понадобится заявление.

  131. Анна

    Добрый день! Мы купили квартиру с использованием ипотечного кредита(за 2млн.520 тыс руб).Использовали материнский капитал на погашение основного долга по кредиту. Когда первый раз подавали декларацию, нам сказали что от 2млн которые пологаются на человека нам вычтели материнский капитал, т.е 2 млн-453026р=1546974 руб и от этой суммы и вернут 13%.ПОчему так? ведь собсвенных средств мы затратили 2060 000, а не 1 546 974 р. Что делать? в этом году нам подавать опять декларацию

  132. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Вам должны были вычесть 453026 не из 2 млн, а из 2520, у затраты у вас составят больше 2 млн, значит, вы имеете право на максимальный вычет. Пишите жалобу.

  133. Анна

    Спасибо! Скажите а жалобу мне писать на директора налоговой или на инспектора который занимался нашей декларацией?У нас с мужем общая совместная собственность и я отказывалась от подоходнева в пользу мужа, т.е. у него 100% и только ему возвращают вычет.Это как то влияет на то, что они сделали вычет с этих 2 млн. или нет?

  134. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Нет, не влияет. Мат.капитал должны вычитать из 2520. Жалоба на имя начальника инспекции.

  135. Ольга

    Здравствуйте я купила дом у родного брата своего мужа, через займ в банке за счет погашения мат. капиталом.Можем ли мы получить 13% от стоимости? Спасибо.

  136. Администратор "Простые налоги"

    Ольга, добрый день! Супруг ваш не сможет получить, а вы сможете получить 13% от стоимости за минусом мат.капитала.

  137. Иван

    Добрый день. Купили квартиру за 980 тысяч рублей 460 из которых материнский капитал. Затем, через 4 месяца продали за 980 тысяч рублей. Должны ли мы плазить налог? Если да, то какой?

  138. Администратор "Простые налоги"

    Иван, добрый день! Если купили за 980 и продали за 980, налога не будет, даже если при покупке использовался мат.капитал.

  139. Магомед

    Здравствуйте! Покупаем квартиру за 2500000. 453000 из этой суммы оплачиваем за счет мат.капитала, остальное наличными. Могу я получить с двух миллионов налоговый вычет и куда мне подать документы? В налоговый орган или в финотдел своей части , а работаю я вонннослужащим.

  140. Администратор "Простые налоги"

    Магомед, добрый день! Можете получить с 2 млн, если покупаете за свои средства, а не по военной ипотеке. Подавать в налоговую инспекцию по прописке, мы можем помочь в оформлении налоговой декларации.

  141. Максим

    Здравствуйте! Мы с женой купили квартиру в общую долевую собственность за 2,4 млн., из которых 650 в ипотеку, погашенную мат. капиталом. Какую сумму писать в заявлении о распределении долей на получение вычета, по договору или минус мат.капитал?

  142. Администратор "Простые налоги"

    Максим, добрый день! За минусом мат.капитала, но зависит от даты заявления, погашено уже на этот момент или нет.

  143. Александр

    Добрый день. У нас аналогичная ситуация с супругой. Купили в 2014 году квартиру стоимостью в 2,8 млн. в ипотеку, воспользовались мат.капиталом для погашения ипотеки. Заявление на распределение долей (по 1,4 млн.) мы подали до использования мат.капитала и использовали вычеты за доходы в 2015 и 2016 годах. Но супруга воспользовалась вычетом только в 2016 году, в 2015 году не использовала. Согласно Ваших ответов, нам нужно снизить стоимость квартиры на 450 тыс. руб. и в декларации указывать стоимость квартиры в 2,35 млн. руб. Какую стоиомсть мы должны указывать в декларациях? Нужно ли переписывать заявление на распределение долей? Можем ли мы указав уменьшенную стоимость квартиры, снизить только долю у супруги?

  144. Администратор "Простые налоги"

    Александр, добрый день! В декларациях общая стоимость квартиры (по сумме ваших двух деклараций) будет 2,35. Заявление не переписывается, но нужно написать пояснительное письмо с объяснением по факту изменения суммы. Можете снизить только долю супруги.

  145. Катерина

    Купили дом в 2016 году. Собственник по документам я. Сижу в декрете с двумя детьми . Муж работает. Может ли муж получить весь полагающийся вычет за дом, так как я в декрете. И нужно ли распределять доли? Или он может получить и без распределения? Или он получит лишь свою?

  146. Администратор "Простые налоги"

    Катерина, добрый день! Муд может получить вычет с 2 млн, даже если оформлено только на вас. Доли нужно распределять, если дом стоит меньше 4 млн.

  147. Диана

    Здравствуйте! купили квартиру в 2013 году, за 3400000, в 2016 году нам была перечислена субсидия 2000000 руб. Ранее в декларациях отражали полную стоимость квартиры. Как теперь нам отчитаться? делать корректировочные декларации за 14.15 год? Или же просто стоимость квартиры отразить сумму за минусом 2000000?

  148. Администратор "Простые налоги"

    Диана, добрый день! За 14 и 15 корректировку делать не нужно, так как субсидия перечислена в 16. В декларации за 16 год уменьшайте стоимость квартиры на сумму субсидии.

  149. Екатерина

    Здравствуйте скажите пожалуйста могу ли я вернуть налог если общая сумма квартиры 500тр из них 400тр мат капитал,100тр платила сама наличными.и если сижу в декрете,официально не трудоустроена ..

  150. Администратор "Простые налоги"

    Екатерина, добрый день! Можете вернуть 13% от 100 тысяч, то есть 13 тысяч. Сможете вернуть, когда начнете работать.

  151. Катерина

    Куплен дом с земельный участком 1500000.с использованием собственных средств и займа через кооператив. Погашенин займ маткапиталом полностью.
    В выписке егрп указано ограничение ИПОТЕКА В СИЛУ ЗАКОНА.
    Необходимо же менять выписку егрп? И надо ли расписывать доли до этого?
    Или просто поменять егрп без распределения долей.или если использовался маткапитал то обязательно доли надо делить?
    И нужно ли для замены егрп брать что то из пенсионного фонда или достаточно договора займа и купли продажи.
    Я собственник, и собирается муж подавать 3ндфл

  152. Администратор "Простые налоги"

    Катерина, добрый день! Для получения вычета распределять доли не требуется и выписку менять тоже. Вы можете подать на выплату 13% от 1500000 за минусом мат.капитала.

  153. Татьяна

    Здравствуйте, я купила квартиру на материнский капитал за 369 тыс рублей имею ли я вернуть проценты? Татьяна

  154. Администратор "Простые налоги"

    Татьяна, добрый день! Можете вернуть только в том случае, если что-то доплачивали из своих денег помимо мат.капитала.

  155. Елена

    Добрый день! 1.Квартира куплена с использованием маткапитала через кооператив и собственных средств! Собственность оформлена на меня с Условием- раздача в течение полугода равных долей всем членам семьи ( муж и двое детей)! Я нахожусь в отпуске по уходу, может ли мой муж оформить вычет на всю сумму вложенных собственных средст на себя если доли я еще не раздала!!? Обязательно ли их раздавать для вычета!? 2.Если вычет одобрят,то сумма к уплате будет частичная,так как НДФЛ за год не позволяет! Если я после первой выплаты оформляю доли,то повлияет ли это на выплату вычета в последующий год!?

  156. Администратор "Простые налоги"

    Елена, добрый день! Вычет выплачивается по первоначальному свидетельству. Так как оно сейчас на ваше имя, вы можете получить вычет, и ваш супруг тоже. Выделение долей в дальнейшем на вычет не влияет.

  157. Елена

    Здравствуйте !!!мы построили дом и вложили в него материнский капитал ,лом кадастровый оценил в 4миллион.У меня вопрос ,мы можем вернуть налоговый вычет ?если муж официально работает

  158. Администратор "Простые налоги"

    Елена, добрый день! Можете получить налоговый вычет на ту сумму, на которую сохранились чеки на строительство за минусом мат.капитала.

  159. Александра

    Здравствуйте! Мы купили 1-но к. квартиру в 2005 г. за 700 т.р.по жилищному кредиту, оформили на мужа.Муж получил налоговый вычет, и вернул 13% с процентов по кредиту. В 2009 г. родился второй ребенок, использовали мат.капитал (312 000 руб),погасив жил. кредит. Доли в этой квартире мне и детям не выделяли.
    В 2014 г. продали 1-но к.кв. и купили 2-х к.кв. в новостройке, за 3025 т.р. оформили на мужа. Когда муж оформил собственность, по соглашению выделили доли мне и детям.Получилось у нас с мужем по 2/5 и у детей по 1/10. В 2016 г. мы продаем 2-х к.кв. за 3170 т.р. и покупаем 3-х к.кв.с таким же распределением долей. В результате получается что у нас прибыль с продажи квартиры 145 т.р. которая облагается налогом 13%.Но налоговая к 145 т.р. прибавляет еще сумму мат капитала 312 т.р. и считает нам 13% с 457 т.р. И того получается по 5940 детям и по 23760 нам с мужем. Я вычет не получала. Правильно ли это?

  160. Администратор "Простые налоги"

    Александра, добрый день! Материнский капитал, который пошел на погашение однокомнатной квартиры, никак не может участвовать в расчете по другой (2к) квартире.
    И еще есть разъяснения, где указано, что мат.капитал — это ваши расходы и его нельзя прибавлять при расчете налога. Вот статья http://vsenalogi.com/nalog-pri-prodazhe-zhilya-priobretennogo-s-ispolzovaniem-materinskogo-kapitala/
    Возможно, налоговая имеет ввиду другое. Вам нужен письменный отказ от них, чтобы обжаловать.

  161. Юлия

    Добрый вечер! У нас с мужем два материнских капитала, он бывший вдовец, я была в разводе. Сейчас хотим купить комнату в коммунальной квартире за 800 000. С использованием обоих материнских и без задействованных собственных средств. На вычеты мв претендовать не сможем я правильно понимаю?

  162. Администратор "Простые налоги"

    Юлия, добрый день! Если собственные средства не используются при покупке, то вычет не будет предоставлен.

  163. Оксана

    Здравствуйте, я купила квартиру в 2013году, по моей доле стоимость квартиры 550т.р, в 2014г. Я подала декларацию на возврат 13% от покупки квартиры, мне вернули все согласно декларации. В 2015 году я воспользовалась материнским капиталом и погасила часть ипотеки. Затем в 2017 году подала декларацию на возврат подоходного по уплаченным процентам и тут мне позвонили с налоговой и потребовали подать уточняющую декларацию на возврат средств в бюджет, т.к. я не имела право возвращать 13% от покупки квартиры и одновременно пользоваться материнским капиталом. Насколько это правомерно и обязана ли я вернуть сейчас деньги в налоговую, так как срок давности по моей декларации за 2013г когда я подавала на возврат подоходного от покупки квартиры истек

  164. Администратор "Простые налоги"

    Оксана, добрый день! Абсолютно правомерно, если вы не вернете, затребуют в судебном порядке. Воспользовались вы в 15 году, а не в 13, поэтому срок не истек.

  165. Мира

    Здравствуйте, купили квартиру в другом городе. За 1670000 р. С материнским капиталом+собственные деньги. В квартире три дольщика я и мои 2 детей. Не работаю. Нам полагается налоговый вычет? Если полагается то куда надо обращаться? Где купили квартиру или где прописаны. В купленной квартире ещё не прописаны.

  166. Администратор "Простые налоги"

    Мира, добрый день! Если не работаете, то вычет получить не сможете. Если есть работающий супруг — то он сможет получить. Обращаться по прописке. Возврат полагается 13% от собственных денег.

  167. Мира

    Спасибо за ответ. Если я начну работать то могу получить налоговый вычет? И сколько мне нужно проработать ? Или это не имеет значения? Какой срок налогового вычета? Квартиру купили в прошлом году

  168. Администратор "Простые налоги"

    Мира, проработать нужно столько, чтобы накопилась сумма налога к возврату. Примерно копится 1.5-2 зарплаты в год. Срока у вычета нет.

  169. Катерина

    Простите возможно не в этот раздел пишу.
    Вопрос. Дом куплен за собственные средства +займ в ооо»…»
    Займ погасила в том же году мат капиталом.
    Какие документы необходимо предоставить в ИФНС. Если на руках лишь договор купли продажи, договор займа,маткапитал свидетельство, и расписка от продавца о получении денег 1047 тыс (1500тыс стоимость дома=1047 собственные+453 займ, который через два месяца погасила маткапиталом)

  170. Администратор "Простые налоги"

    Катерина, добрый день! Помимо перечисленных документов потребуется свидетельство на дом, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ и заявление на возврат, копия паспорта, копия ИНН.

  171. Tatyana

    Здраствуйте! Меня зовут Татьяна. Я хотела бы обратиться к вам с таким вопросом: в марте месяце этого года я купила жильё за материнский капитал, плюс я ещё добавляла 567000т. А на сертификате было 433000 т. В общем вся сумма составила 1000000р. Скажите пожалуйста, смогу ли я вернуть 13% ? Официально я нигде не работаю. Сижу дома по уходу за ребенком инвалидом. Работать мне пока нельзя.

  172. Администратор "Простые налоги"

    Татьяна, добрый день! Вы можете вернуть 13% от 567000. Но пока вы не работаете — вам нечего возвращать. Налоговый вычет — это возврат уплаченного налога, а вы его не платите. Как только начнете работать и платить подоходный налог — так и сможете его получить.
    Возможно, у вас есть работающий супруг. Он мог бы получить вычет.

  173. Андрей

    Добрый день!
    В июле 2017 года купили квартиру в строящемся многоквартирном доме ,который должен быть введен в эксплуатацию в конце 2018 года. Покупали в ипотеку за 1400000, при этом 500000 из них за счет собственных средств. Также подаю документы на использование мат. капитала (408000 руб.) для погашения тела кредита.
    Вопрос 1: я могу получить налоговый вычет с покупки квартиры и проценты по кредиту лишь после того, как дом будет введен в эксплуатацию? Если да, то могу ли получить налоговый вычет с покупки квартиры и проценты по кредиту за 2017 год?
    Вопрос 2: какую сумму могу получить с возврата процентов по кредиту, если квартира стоит 1400000 и кредит составляет 900000 рублей по которому будет уплачено 408000 руб. за счет мат капитала, а 500000 руб. были собственные средства?
    Спасибо.

  174. Администратор "Простые налоги"

    Андрей, добрый день! Право на вычет появится после подписания передаточного акта между вами и застройщиком. Если подпишете в 18 году, тогда сможете вернуть налог за 18 год. За прошедший 17 год вернуть не получится, такое право есть только у пенсионеров. Вам положен возврат 13% от 992000 (1400000-408000), а также 13% от суммы уплаченных процентов.

  175. Анна

    Здравствуйте! был куплен дом в 2007г.за 460т.р. вычет получили не полностью, продали в 16г. и купили в этот же год квартиру за 1800тр. из них 450т.р. с использованием мат.капитала и + 200тыс. потратили на отделку, можно ли сейчас получить вычет за новую квартиру????

  176. Администратор "Простые налоги"

    Анна, добрый день! Тот, кто получил вычет по дому от 2007 года, по квартире от 16 года вычет получить не может.

  177. Татьяна

    Здравствуйте! В 2015г. мы купили квартиру под мат. капитал (453 026р. — капитал, 396974р. — свои). На тот момент я была в декрете, вычет получить не могла, сейчас уже наработала налог. Муж уже использовал свое право на вычет. У нас квартира в долях по 1/2. В данный момент наделяем детей (двоих) долями. Возник вопрос — на какую сумму я могу подать вычет, на какую долю?

  178. Татьяна

    Спасибо за ответ! Подскажите еще, в налоговой декларации я не должна буду указывать доли каждого, просто 13% от суммы? Или все-таки подавать несколько деклараций в соответствии с долями.

  179. Администратор "Простые налоги"

    Татьяна, подается одна налоговая декларация с общей суммой. К ней нужно приложить заявление о распределении долей.

  180. Аким

    Здравствуйте.купил квартиру за 2150000 из них 453000 средства материнского капитала 300000 взял кредит в банке а остальное свои. Я немного не понимаю. Я никуда еще не платил налог.и с меня никто не просил.и как это вообще происходит я не представляю. Вопросы: 1) могули я сделать возврат 13% приобретенного жилья? 2) многодетная семья кв 39 кв м долей 5 кроме этой у нас нет недвижимости. Мы освобождаемся от ежегодного налога на ?

  181. Администратор "Простые налоги"

    Аким, добрый день! Вы можете сделать возврат 13% от суммы 1697000 (2150000-453000), если работаете официально.

  182. Маргарита

    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста: по декларации на конец 2016г остался неиспользован ИВ на 300т.р., сумма процентов -352т.р (вычет естественно по ним не получен). В 2017г. ипотека гасится МК (453т.р). Следовательно мы должны вернуть налоговой 13% с разницы. А можно ли написать такое письмо чтобы эти «13% с разницы» были перекрыты 13% с процентов (это как если бы организация просила перекинуть переплату с одного КБК на другой)?

  183. Администратор "Простые налоги"

    Маргарита, добрый день! Письмо писать не требуется. Нужно сдать налоговую декларацию, в которой уменьшить стоимость жилья. Соответственно, сумма налога к возврату уменьшится и ляжет в расчеты как положено.

  184. Оксана

    Здравствуйте, скажите пожалуйста : налоговый вычет с квартиры могут получать оба супруга сразу или только собственник?

  185. айжан

    Здравствуйте могу ли я получить возврат 13% от покупки дома+частично использовано мат капитал общая сумма 1200 из них 430 000 мат капитал я нахожусь пока в декретном отпуске

  186. Администратор "Простые налоги"

    Айжан, добрый день! Если вы работали в том году, в котором купили (или позднее), то можете получить вычет.

Leave a reply

25 − = 23